 |
 |
| Generáció Patikapénztár Befektetési Alap |
|
Az idén már tíz éve muködő Patika-csoport úgy döntött, magas színvonalú pénztári szolgáltatásai mellett egy innovatív pénzügyi megoldással is felhívja a figyelmet az egészségmegőrzés érdekében történő takarékoskodás fontosságára. A Generáció Patikapénztár Befektetési Alap fő célja, hogy hiánypótló, az egészségre fókuszáló megtakarítási lehetőséget kínáljon. A legfrissebb felmérések szerint a magyar lakosság, ha módja lenne rá, évente 350-400 ezer forintot költene egészségére. A valóságban azonban az egy főre jutó átlagos kiadás 50-60 ezer forint. A különbség igen nagy, de nem lehetetlen közelíteni a két számot. Ehhez nyújthat segítséget a Generáció. Az új konstrukció bevezetésével az egészségpénztári piacon egyedülálló módon az Alap napi eszközértékének közzétételével a Patika Egészségpénztár teljesítménye is mérhetőbbé válik.
A Generáció Patikapénztár Befektetési Alap kezelője a Concorde Alapkezelő Zrt., amely független – banki, biztosítói háttér nélkül muködő – szereplőként, immár egy évtizede a piacon kiemelkedő nettó hozamot produkáló Patika-csoport természetes szövetségese.
A Patikapénztár és a Generáció Befektetési Alap olyan együttes termék, ami az egészségpénztári befizetésekre vonatkozó 20 százalékos, valamint a két éves lekötésekre érvényes további 10 százalékos SZJA-kedvezményt ötvözi a befektetési alapok előnyeivel. A befektető az adókedvezményt évi 300 ezer forint befizetésig tudja igénybe venni.
A Patikapénztár és a Generáció Befektetési Alap várható együttes haszna  
Befizetés éves szinten
(Ft) |
Jóváírás - egyéni számlán jóváírt összeg (Ft) |
Az első év hozama* (Ft) |
SZJA jóváírás** (Ft) |
Egyenleg az első év végén (Ft) |
A második év hozama* (Ft) |
Egyenleg a második év végén (Ft) |
2 év alatt elért megtérülés (%) |
120 000 |
113 800 |
5 690 |
35 380 |
154 870 |
7 744 |
162 614 |
35,51% |
150 000 |
142 600 |
7 130 |
44 260 |
193 990 |
9 700 |
203 690 |
35,79% |
200 000 |
190 600 |
9 530 |
59 060 |
259 190 |
12 960 |
272 150 |
36,07% |
250 000 |
238 600 |
11 930 |
73 860 |
324 390 |
16 220 |
340 610 |
36,24% |
300 000 |
286 600 |
14 330 |
88 660 |
389 590 |
19 480 |
409 070 |
36,36% |
325 000 |
310 600 |
15 530 |
96 060 |
422 190 |
21 110 |
443 300 |
36,40% |
400 000 |
382 600 |
19 130 |
118 260 |
519 990 |
26 000 |
545 990 |
36,50% |
500 000 |
478 600 |
23 930 |
130 000 |
632 530 |
31 627 |
664 157 |
32,83% |
*várható hozam, 5%-os, hozamígéretet nem jelentő kamatlábbal számolva
**az egyéni befizetés után 20%, a kétéves lekötés után 10%
Kombinált tagság – a lehető legoptimálisabb választás
Kombinált tagsággal a legoptimálisabban tudja pénzét egészségére költeni. A jövőbeni egészségügyi célú kifizetések biztosítása mellett folyamatosan finanszírozhatja egészségügyi kiadásait, ráadásul ingyenes belépést biztosítunk a Patika-csoporthoz tartozó egészségpénztárakba, mellyel 4 ezer forintot spórolhat meg. A megtérülés két részben realizálódik: hozam és adókedvezmény.
Fontos! Felhívjuk figyelmét, hogy
- a számláján összegyűlt vagyont csak önkéntes pénztáron keresztül használhatja fel,
- az adóoptimalizálás miatt a 300 ezer forintos éves befizetést javasoljuk,
- amennyiben önkéntes nyugdíjpénztári befizetése után veszi igénybe az adókedvezményt, annak kiszorító hatása van,
- összevont adóalapnak az adókedvezmény összegét el kell érnie. (Min. 1,2Mft, havi 100eFt bruttó bér, Max. nincs)
Patika-csoport egészségpénztári tagság előnyei
- Patikakártyás gyors és egyszeru költés (7 ezer kártyaelfogadó-hely: patika, optika, gyógyászati segédeszköz, orvosi ellátás, gyógyfürdő, gyógyüdülés)
- Adókedvezmény (20% SZJA)
- Árkedvezmény a szolgáltatóinknál (5-30%)
- Prevenciós Alap – ingyenes szűrés az egész családnak 250 gyógyszertárban
Amennyiben a Generáció Patikapénztár Befektetés Alap jegyeit kívánja jegyeztetni, kérjük, jelezze írásban a Concorde Alapkezelő munkatársainak a kapcsolat@concordealapkezelo.hu címen, papír alapon faxon (+36 1 489-2290) vagy postai úton (1123 Budapest, Alkotás u. 50.)
Amennyiben a Patika Egészségpénztár tagja kíván lenni, a belépéssel kapcsolatos információkat itt találhatja meg: Hogyan lehetek pénztártag? (A belépés menete)
Amennyiben élni kíván a kombinált tagsággal, kérjük, jelezze írásban elektronikusan (ugyfelszolgalat@patikapenztar.hu), vagy papír alapon faxon (+36 1 210 9778) vagy postai úton (székhely: 1022 Budapest, Bimbó út 18., levelezési cím: 1535 Budapest Pf. 861.).
|
|
Segítség