Legkésőbb május 20-án kell beadni az adóbevallást, amelyben rendelkezhetünk a Pénztárba visszaigényelhető adóforintokról is. A leginkább költségtudatos tagjaink azonban minél előbb szeretnének hozzájutni a nekik járó jóváíráshoz, ezért általában nem várnak az utolsó napig. A Pénztár már januárban elküldte a visszaigényelhető összegről szóló adóigazolást az érintetteknek, a NAV pedig az adóbevallás-tervezet jóváhagyását követő 30 napon belül elutalja a visszatérítést az adózó rendelkezése alapján. Könnyű helyzetben vannak azok, akik kihasználják az e-irat-szolgáltatásunkat, ők az internetes ügyfélfiókjukban a Pénztár üzenetei menüpontból néhány kattintással letölthetik az igazolást. Javasoljuk minden tagunknak, hogy igényelje ezt a kényelmi szolgáltatást, amely előnyét az egyéni egyenlegközlő kapcsán hamarosan újra élvezheti.

Idén április végéig már közel 163 millió forintot (az összesen várható adó-visszatérítés 35%-át) felosztottunk az egyéni számlákon. A jóváírásból nem vonunk működési költséget és az adóforintokból azonnal teljesíthetőek az Ernyőszolgáltatásra korábban beadott igények is, amelyek kifizetése esetleg a 180 napos egyenleg hiánya miatt csúszott. Sőt! A jóváírt visszatérítés megemeli az adott negyedéves átlagtőkét, ezáltal a tagdíjfizető tagjaink esetében hozamjóváírás összegét is.

2024-ben a Patikapénztárba 3,67 milliárd forint szja-visszatérítésre jogosító tagdíj (egyéni befizetés és munkáltatói tagdíj-hozzájárulás) érkezett. Ehhez adódik hozzá az év során 24 hónapra lekötött összeg után járó jóváírás, így összesen 460 millió forintra számíthatnak a tagjaink. A tavalyi befizetések, igénybe vett prevenciós szolgáltatások és a 24 hónapos lekötések alapján visszaigényelhető forintok nagy része azonban még az adóhatóságnál van, és a május 20-i határidő vészesen közeleg. Ne hagyja az államnál az egészségére és a családi kiadások fedezésére fordítható összeget! 

Ha valaki több önkéntes pénztár – akár egészség- vagy nyugdíjpénztár – tagja, eldöntheti, hogy melyik pénztárba kéri a legfeljebb 150 ezer forintos adó-visszatérítést.

Az alábbi adatokat adja meg az adóbevallás 137. sorában, ha a Patika Egészségpénztárban vezetett egyéni számlájára igényli vissza az összeget:

Patika Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Egészség- és Önsegélyező Pénztár

Adószám: 18238949-1-41

Bankszámlaszám: 10700024-02400406-51100005

Fontos tudnivalók!

• Kizárólag abba a pénztárba igényelhet adó-visszatérítést, ahol tag és a vonatkozási adóévben legalább egyszer, bármekkora összeget befizetett.
• Ha több önkéntes pénztárban teljesülnek a fenti feltételek, akkor is csak egy pénztárba kérhető a visszatérítés. Az összeg felosztása nem lehetséges.
• A visszatérítés nem automatikus, a 2024. évről szóló bevallásában rendelkezni kell a pénztári befizetések után járó kedvezményről.
• Ha a magánszemély a NAV teljesítésekor már nem tagja a megjelölt pénztárnak, 
  • más pénztárba történő átlépés esetén továbbutaljuk a befolyt összeget a befogadó pénztárhoz.
  • ha a tagsági jogviszony a pénztártagnak felróható okból szűnt meg (kilépett), a befolyt összeget a pénztár a NAV erre a célra nyitott beszedési számlájára visszautalja. Vagyis ebben az esetben a magánszemély nem tudja visszaigényelni a befizetései után járó adó-visszatérítést.
  • ha a pénztártag időközben nyugdíjba ment, és ezért szűntette meg a tagságát, kérheti a visszatérítést a saját bankszámlájára. Erről az adóbevallásban kell rendelkezni.
• Ha nem találja a pénztári adóigazolását, írjon e-mailt az ugyfelszolgalat@patikapenztar.hu címre, és kérje a dokumentum újraküldését. Egyúttal javasoljuk, hogy csatolja az elektronikus dokumentumok kérésére irányuló nyilatkozatot, hogy a jövőben mindig kéznél legyen az adóigazolása és az egyéni egyenlegközlője.
• Az adóhatóság az adóforintokat a hiánytalanul kitöltött bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül utalja a Pénztárnak, amit mi azonnal és hiánytalanul (működési költség levonása nélkül) jóváírunk az egyéni számlán.
• Akinek 1000 forintot meghaladó adótartozása van, nem jogosult az adó-visszatérítésre.