A karácsonyi készülődés mellett az év vége remek alkalom arra is, hogy számot vessünk pénzügyeinkkel. Gondoljuk át, hogy minden lehetőséget kihasználtunk-e az év során, amely segítséget nyújthat a különböző élethelyzetekben.  

Az egészség és önsegélyező számlánkra összesen 750 000 forintot tudunk befizetni, ha maximálisan szeretnénk kihasználni a 150 000 forintos szja-visszatérítést. Ha nem szeretne ekkora összeget befizetni, növelheti a várható adókedvezményünket úgy is, ha a megtakarítása egy részét leköti 24 hónapra. Ehhez nem kell mást tennie, mint kitöltenie a megfelelő nyomtatványt az oldalunkon és feltölteni az internetes ügyintézési fiókjában, a Dokumentumfeltöltés menüpontban. Az összeg 10%-a beleszámít a 150 000 forintos visszatérítési összegbe.

Szintén 10%-os adójóváírást érnek a prevenciós célú vizsgálatok, amennyiben orvos javasolja ezek elvégzését. Ezek a szűrések jogosítanak adó-visszatérítésre: méhnyakrákszűrés, emlőrákszűrés, vastagbélrákszűrés, prosztatarákszűrés, mozgásszervi szűrés, AIDS-szűrés, mentális zavarok korai felismerését célzó szűrés, fogászati szűrés, illetve bármely más orvosi javaslat ellenében végzett elkerülhető megbetegedések korai felismerésére irányuló vizsgálat. Figyelem! Ne felejtse el beküldeni az erről szóló orvosi javaslatot, máskülönben nem fogjuk tudni szerepeltetni az adóigazoláson a kedvezményre jogosító összeget (a vizsgálat ára).

Meddig lehet befizetni, hogy az idei teljesítésnek számítson?

Az idei adó-visszatérítési keretbe beleszámít minden egyéni tagdíj és munkáltatói tagdíj-hozzájárulás, ami 2024. december 31-ig beérkezik a pénztárba. Ennek megfelelően

• bankkártyával az oldalunkon 2024. 12. 31-én 23.59 percig tud befizetni. Idei befizetésnek számít, ha a befizetésről a visszaigazoló e-mail 2024. 12. 31. 24.00 óráig megérkezik a befizető e-mail-fiókjába.

Fizessen be most!

• banki utalással (azonnali utalási megbízással) a 2024. 12. 31. 12.00-ig adott megbízások teljesülnek idei befizetésként.  
• személyesen a CIB bankfiókban december 31-én, a fiók nyitvatartási idejében fizethet be a Pénztár számlájára (10700024-02400406-51100005).

Meddig kell beküldeni a lekötésről szóló rendelkezést?

Kollégáink a 2024. december 31. 12.00 óráig beküldött nyilatkozatokat tudják feldolgozni idei lekötésként.

Meddig kell beküldeni a prevenciós vizsgálatról szóló számlát és az orvosi javaslatot?

Minden idén lezárult vizsgálat árára jogosult lesz az szja-jóváírásra, ha az szerepel az ön számára kiállított és a Pénztárban rögzített orvosi javaslaton. Az orvosi javaslat dátumának meg kell előzni a vizsgálat időpontját. Ha még nem küldte be a nyomtatványt, kérjük legkésőbb 2024. december 31. délig tegye meg a vizsgálatról kiállított számlával együtt. Amennyiben patikakártyával fizetett a klinikán, kérjük adja meg a vizsgálat pontos időpontját is.

Meddig rendezhetem, ha adóköteles terméket vásároltam?

Ellenőrizze a NetPénztárban, hogy nincs-e adófizetési kötelezettsége nem elszámolható termékvásárlás miatt. A pénztárban elszámolt adóköteles termékek/szolgáltatások igénybevétele esetén az összeg után 15% szja-t kell fizetni, amely nem finanszírozható az egészségpénztári egyéni számláról, s amelyet az egyénnek a NAV felé kell bevallania és befizetnie.

Dönthet úgy is, hogy inkább visszafizeti a kérdéses összeget a Pénztárnak. A jóváírás feltétele az összeg egyezősége, a termék/szolgáltatás teljes összege visszafizetendő, valamint a megjegyzés rovatban kerüljön feltüntetésre az adóazonosító jel és az SZJA kifejezés, ellenkező esetben kizárólag eseti befizetésként áll módunkban lekönyvelni az összeget.

Az év végi befizetésnél figyeljen a határidőkre!

• banki utalással (azonnali utalási megbízással) a 2024. 12. 31. 12.00-ig adott megbízások teljesülnek idei befizetésként.  
• személyesen a CIB bankfiókban december 31-én, a fiók nyitvatartási idejében fizethet be a Pénztár számlájára (10700024-02400406-51100005).

Figyelem! Az adóköteles termék visszafizetése bankkártyás feltöltéssel nem lehetséges! Az így történt befizetés minden esetben egyéni tagdíjfizetésként kerül jóváírásra és nem mentesít az adófizetés kötelezettsége alól.   

A visszafizetést követően a folyószámla-kimutatásában ellenőrizheti, hogy rendelkezik-e még adóköteles termékkel.

Nem utolsó sorban

Ha korábban nem iratkozott fel az elektronikus ügyintézésre, kérjük ne halogassa! Azok a tagjaink, akik már megtették – ők már több mint 10 ezren vannak! –, az internetes ügyfélfiókjukból tudják letölteni majd az adóigazolásukat januárban, később pedig az egyéni számlaértesítőjüket. Így bármikor hozzáférnek az iratokhoz, amikor azokra szükségük van az adóbevallásuk kitöltéséhez. Az e-igazolás nemcsak kényelmes és biztonságos, de a Pénztár zöld törekvéseit is támogatja.

Idén még a már megszokott ügyfélkapus AVDH hitelesítéssel tudja eljuttatni hozzánk a nyilatkozatot az ugyfelszolgalat@patikapenztar.hu címre. 2025-től viszont az Ügyfélkapu megszűnésével az Azonosításra Visszavezetett Dokumentum-hitelesítés (AVDH) gyakorlata is változik. Elvileg a DÁP appba költözik az eAláírás, de a honlapon ez még csak a tervezett szolgáltatások között szerepel, 2025 harmadik negyedévére ígért bevezetéssel.