Összegyűjtöttük a legfontosabb tudnivalókat ahhoz, hogy gyerekjáték legyen az adó-visszatérítés igénylése. A hibátlan kitöltéshez szüksége lesz a tőlünk kapott adóigazolásra is.
2025-02-05
A Nemzeti Adó és Vámhivatal (NAV) minden évben elkészíti a magánszemélyek adóbevallás-tervezetét. Ha szeretne gyorsabban hozzájutni az önnek járó szja-visszatérítéshez, dönthet úgy, hogy inkább önállóan tölti ki a bevallását. Mindkét esetben Önnek kell rendelkeznie az adójóváírásáról és megadnia, hogy melyik pénztárba kéri vissza az önnek járó guruló forintokat.
A pénztári tagságával kapcsolatos összegek egyszerűen a megfelelő sorba kerülhetnek a tőlünk kapott adóigazolás segítségével.
Az eddigi évektől eltérően idén a Pénztár nem küldte el a tavalyi évről szóló egyenlegközlő kimutatást. Ezt ezúttal tavasszal, legkésőbb június 30-ig fogjuk elkészíteni és eljuttatni Önhöz. Azok, akik feliratkoznak az elektronikus ügyintézésre, a netpénztári tagi portáljukról tudják majd letölteni a kimutatást. A feltöltésről e-mailen küldünk értesítést.
Mit tegyek, ha kezemben az adóigazolás?
A NAV 2025. március 15-től teszi elérhetővé a bevallástervezetet a KAÜ-azonosítóval rendelkező magánszemélyeknek. Ezt innen tudja majd letölteni: https://nav.gov.hu/szja
A postai kiküldés március 17-ig kérhető, ha nem rendelkezik elektronikus tárhellyel. Postán, elektronikusan, sms-ben, telefonon igényelheti a papíralapú bevallástervezetet, de csak eddig a dátumig. Március 18-tól a tervezet már csak a NAV ügyfélszolgálatain kérhető.
Függetlenül attól, hogy elektronikusan vagy papíralapon szeretné beküldeni a bevallását, a határidő 2025. május 20., kedd. Ha addig nem módosítja a NAV által készített verziót, a tervezet válik hatályossá. Figyelem! Ha szeretné a Patikapénztárba visszakérni az adóforintjait, május 20. előtt töltse ki a Rendelkező nyilatkozatok az adóról II. lapon a 131-136. sorokat a Pénztártól kapott adóigazolás segítségével, a 137. sorban pedig adja meg a Pénztár adatait:
Név: Patika Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Egészség- és Önsegélyező Pénztár
Adószám: 18238949-1-41
Bankszámlaszám: 10700024-02400406-51100005
A nyugdíjpénztári tagsága után járó adó-visszatérítést is kérheti abba az egészségpénztárba, amelybe volt tagdíj-befizetése az adott adóévben.
A kedvezmény összege az adóigazoláson egyéni tagdíj és a munkáltatói tagdíj-hozzájárulás címen feltüntetett összeg 20%-a, de legfeljebb 150 ezer forint lehet. A kedvezmény összegét a „b” oszlopba írja be!
Az adóév során 24 hónapra lekötött összeg 10%-át írja be a „b” oszlopba.
A kedvezményre jogosító összeget külön sorban tüntettük fel az adóigazoláson. Ha tavaly nem vett igénybe szűrővizsgálatot, idén ne mulassza el! Ahhoz, hogy érvényesíteni tudja a vizsgálatra járó kedvezményt, nyomtassa ki az orvosi javaslatot, és keresse fel vele a háziorvosát vagy kezelőorvosát. Neki kell beírnia az önnek javasolt szűréseket. Egy javaslaton több vizsgálat is szerepelhet a rizikófaktoroknak (kor, életmód, családi hajlam) megfelelően. Ezt elég a tagsági jogviszonya alatt egyszer benyújtani. Ha a családtagja szeretne szűrővizsgálatra menni, jelölje meg szolgáltatásra jogosult kedvezményezettként és az orvosi javaslat az ő nevére szóljon!
A „b” oszlopban a 131-134. sorok „b” oszlopának együttes összegét kell szerepeltetni. Ez legfeljebb 150 ezer forint lehet.
Ide legfeljebb a 135. sor „b” oszlopában szereplő összeget írhatja, ha az nem haladja meg az 51. sorban szereplő összeget. A visszatérítés nem lehet több, mint az adókedvezmények levonása után fennmaradó összevont adóalap utáni adó. Például, ha Ön a pénztári befizetései alapján 93 000 forint visszatérítésre jogosult, de a kedvezményekkel csökkentett adója csak 82 500 forint, maximum ennyit tud visszakérni az egészségpénztárba.
A kedvezményre is jár kedvezmény
A NAV az adóbevallás benyújtásától számított 30 napon belül, de legkorábban március 1-től utalja át a pénztáraknak az adójóváírást. A pénztárban történt jóváírásról e-mailben kap értesítést.
Az adókedvezményhez további kedvezmények is társulnak:
Vigyázat! Akinek 1000 forintot meghaladó adótartozása van vagy nincs befizetett személyi jövedelemadója, esetleg nem rendelkezett az adóbevallásában a pénztári adókedvezményről, nem lesz jogosult a visszatérítésre.
2025. január 1-től megszűnt az AVDH. Felmerül a kérdés, hogy jelenleg milyen módon lehet digitálisan aláírt dokumentumot létrehozni, amelyet a Pénztár hiteles iratként elfogad az ügyintézés során.
ElolvasomA Pénztárboltban korosztálytól függetlenül bárki találhat olyan terméket, amelyet kényelmesen és biztonságosan megvásárolhat patikakártyájával. Nem kell üzletről üzletre szaladgálni, ráadásul az internetes beszerzés a vásárlás környezettudatos formája.
ElolvasomMagyarországon már 16 hónapja az egészségügyet tartják a legaggasztóbbnak a magyarok az Ipsos felméréssorozata szerint.
ElolvasomA Harvard Egyetem kutatóinak vizsgálata szerint akár 13%-kal is növelheti a demencia kialakulásának kockázatát a vörös húsok fogyasztása – idézi a Neurology tudományos lapban megjelent publikációt a HVG.
ElolvasomZajlik a cégeknél az idei cafeteria nyilatkoztatás, amely következtében egyre több új belépő érkezik a Pénztárba. Hiába jelent meg idén néhány új, kedvezményes adózású juttatás, az egészségtámogatásokat nem lehet kiütni a nyeregből.
Elolvasom