Hamarosan kézhez kapja az egészségpénztári éves egyenlegközlő – más néven számlaközlő – kimutatását. Ez a jogszabályi előírásoknak megfelelően tartalmazza az egyéni számlája 2024-es egyenlegét és a pénzmozgást az adott évre vonatkozóan. Ezzel is szeretnénk segíteni tagjainkat, hogy áttekinthessék az egészségcélra felhalmozott megtakarításukat, és megtehessék a szükséges intézkedéseket, amivel a jövőben felmerülő kiadásaikhoz igazíthatják az adókedvezményes egészségszámlát.

Két változatban kaphatjuk meg a lényeges információkat tartalmazó kimutatást. Régebben a hivatalos postai kézbesítés volt az elterjedt, ami ma már anyagi és környezeti okokból is inkább hátrányos. Jobban járunk, ha az e-iratot választjuk. Azok a tagjaink, akik legkésőbb június 15-ig áttérnek az elektronikus iratkezelésre, az internetes ügyfélfiókjukból tudják letölteni a hiteles dokumentumot.

Ezért válasszuk az e-iratot a postázás helyett:

• Olcsóbb

Az infláció a papír árát, a nyomda- és a postaköltségeket sem kíméli, így egyre nagyobb anyagi terhet ró a Pénztárra a papíralapú kimutatás. Az elektronikus irat hozzájárul ahhoz, hogy a működési kiadásainkat alacsonyan tarthassuk, és így tagjaink a befizetésük minél nagyobb hányadát egészségükre fordíthassák. A Pénztár az infláció, a tranzakciós illeték és a munkabérek emelkedése ellenére sem emelt a 6%-os működési költségen, amihez hozzájárul az is, hogy egyre többen választják az elektronikus ügyintézést.

• Biztonságos

Az e-irathoz tagjaink az egyedi belépési kóddal védett internetes ügyfélfiókjukban férhetnek hozzá. Így nem történhet meg, hogy elveszik, elkeveredik, szemben a papíralapú változattal.

• Hozzáférhető

A kényelem fontos szempont a pénzügyeink intézésénél is, az e-kivonat pedig épp ezt nyújtja számunkra. Bárhonnan, bármikor hozzáférhetünk, ha elérhető a NetPénztárunk.

• Gyors

Az e-irat esetén – ellentétben a papír alapú dokumentummal – nem kell kivárni a postai kézbesítéssel járó átfutási időt.

• Környezetbarát

Mivel az e-iratot nem kell kinyomtatni és borítékolni, az igénylésével megspóroljuk az ezekhez szükséges papírmennyiséget, azaz óvjuk a környezetünket.

• Visszakövethető

A forgalmat igazoló pdf-dokumentum tárolása elektronikus formában megoldható bármilyen egyéb számítógépes fájlhoz hasonlóan. Ez biztosítja az egyszerűbb rendszerezést és azt is, hogy ellenőrizzük az egészségügyi költéseinket akár több évre visszamenőleg.

Amennyiben felkeltettük érdeklődését, a letölthető nyilatkozat kitöltésével és megküldésével térhet át az elektronikus ügyintézésre. Tegye meg legkésőbb június 20-ig, hogy már a tavalyi évre vonatkozó fontos dokumentumot is fel tudjuk tölteni az internetes ügyfélfiókjába.

Mit tartalmaz az egyenlegközlő?

A kimutatáson szereplő jóváírások és a terhelések között kizárólag a tárgyév utolsó napján kimutatott folyószámla pénzügyi egyenlege szerepel, ugyanakkor tájékoztatásul feltüntetjük az elszámolásra benyújtott, de egyenleghiány miatt a kimutatás készítésének pillanatában nem kifizetett szolgáltatási számlák összegét is. Ha az ebben a sorban szereplő összeget működési költséggel növelve befizeti, akár már másnap visszakerül a számlák összege a bankszámlájára miközben jogosulttá válik a 20%-os szja-visszatérítésre. Ez akkor is megéri, ha amúgy nem tervezetett befizetni a számlájára.

Ezen kívül még egy valójában nem pénzügyi adat szerepel a kimutatáson. Tájékoztatásul megmutatjuk a 2024-ben Ön által nem megfizetett tagdíj összegét is. Sokan kérdezik, hogy van-e ezzel teendőjük. Az Alapszabályunk alapján havonta – vagy adott időszakban (negyedévben, félévben, évben) előre – várt 5000 forintos befizetés visszamenőleg nem pótolható. A tagdíjfizetés elmulasztásának negatív következménye a negyedévente esedékes hozamjóváíráskor jelentkezik. Ha szerepel bármekkora összeg az Ön egyéni folyószámla-kimutatásán a nem megfizetett tagdíj sorban, a terhelések között feltüntetett hozamelvonás („Tagdíjnemfizetés miatti negyedéves hozamelvonás éves összesítésben”) sor is tartalmaz összeget. A hozamelvonás nem érinti a számláján felhalmozott tőkét, de csökkenti az adott negyedévben elért hozamból a megtakarítása alapján Önnek járó hányadot.