Hogyan juthatok a legtöbb adó-visszatérítéshez?

Egészségpénztári tagsággal akár 150 000 forint szja-visszatérítéshez juthatunk. Az adójóváírás maximalizálására több út lehetséges.

• Az egyéni befizetés után 20%-os adókedvezmény jár. Ha befizet az év során 750 ezer forintot – ez havi szinten 62 500 forintot jelent –, jogosulttá válik a 150 ezer forint visszaigénylésére.
• A munkáltatói tagdíj-hozzájárulás és a pénztártag javára teljesített munkáltatói adomány összege után is 20%-os adókedvezmény jár. Ha igénybe veszi a céges támogatást, csökkentheti az egyénileg fizetett forintokat.
• Ha nem költi el az egészségpénztári számláján lévő megtakarítását, lekötheti 24 hónapra. A lekötött összeg 10%-át visszaigényelheti a befizetett személyi jövedelemadójából a lekötés évében.
• Bizonyos kiadások után is jár adókedvezmény. A szűrések, prevenciós célból igénybe vett vizsgálatok árának 10%-a szintén visszaigényelhető az adóból a 150 ezer forintos keretig.

Az év során elért adómegtakarítást a NAV az egészségpénztári számlára utalja vissza, ha a tag rendelkezik erről az adóbevallásában. A jóváírásból egyetlen forintot sem von el a Pénztár, az 100%-ban az egészség-és önsegélyező szolgáltatásra költhető egyenlegét növeli. Sőt! Ezek a forintok már a jóváírásuk pillanatában kifizethetők a jólléti szolgáltatásokra (például gyerekszületés támogatása, beiskolázási támogatás, lakáshitel-törlesztés).

Az idei adókedvezménybe azok a befizetések/lekötések/prevenciós vizsgálatok fognak beleszámítani, amelyek 2024. december 31-ig bekerülnek a Pénztár rendszerébe. A befizetések esetében ez azt jelenti, hogy legkésőbb 2024. december 31. 23 óra 59 perckor jóváíródnak a Patika Egészségpénztár CIB banknál vezetett bankszámláján (10700024-02400406-51100005).