Közeleg a határidő, amire január óta várunk

Május 21-ig egészítheti ki a navos adóbevallás-tervezetét, ha nem szeretné elbukni a tavalyi befizetései alapján járó szja-visszatérítést. Az Önnek járó összegről a Pénztár által kiállított adóigazolásból tájékozódhat.


2024-05-06

Közel 210 millió forint szja-visszatérítést már felosztottunk tagjaink egyéni számláján. Ők azok, akik nem vártak az utolsó pillanatig és amint lehetett, kiegészítették az adóhatóság által elkészített tervezetet, esetleg már fel is használták a lakáshitel-törlesztésükhöz, az influenzás időszakban immunrendszerük erősítésére, egy régóta halogatott orvosi vizsgálatra, esetleg a gyerek oktatásához kapcsolódó kiadásokra. A várható visszatérítés jelentős része viszont még a NAV számláját gazdagítja. Akik eddig nem használták ki a tavalyi befizetések, igénybe vett prevenciós szolgáltatások és a 24 hónapos lekötések alapján visszaigényelhető adóforintokat, május 21-ig tehetik meg a szükséges lépéseket. Máskülönben az államnál marad a pénzük, ahelyett, hogy a családjuk egészségére költenék.

2023-ban a Patika-csoportba érkező, szja-visszatérítésre jogosító tagdíj-bevételek (egyéni befizetés és munkáltatói tagdíj-hozzájárulás) meghaladták a 4,5 milliárd forintot. Ha figyelembe vesszük a lekötések alapján igényelhető visszatérítést is, több, mint 900 millió forint szja-visszatérítés is gazdagíthatja tagjaink egyéni számláját. Az adóforintok azonnal és működési költség levonása nélkül felhasználhatóak az egészség- és önsegélyező szolgáltatások bármelyikére, és az adott negyedévben a hozamjóváírás összegét is növelhetik.

Ha valaki több önkéntes pénztár – akár egészség- vagy nyugdíjpénztár – tagja, eldöntheti, hogy melyik pénztárba kéri a legfeljebb 150 ezer forintos adóvisszatérítést.

Az alábbi adatokat adja meg az adóbevallás 137. sorában, ha a Patika Egészségpénztárba vezetett egyéni számlájára igényli vissza az összeget:

Patika Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Egészség- és Önsegélyező Pénztár

Adószám: 18238949-1-41

Bankszámlaszám: 10700024-02400406-51100005

Jó tudni

  • A visszatérítés nem jár automatikusan, a 2023. évről szóló bevallásában rendelkezni kell a pénztári befizetések kedvezményéről.
  • Csak abba a pénztárba kérheti a visszatérítést, ahova a tavalyi év során legalább egyszer befizetett. 
  • Ha valaki több, akár nyugdíj-, akár egészségpénztárban is tag, eldöntheti, hogy melyik megtakarítását szeretné növelni az szja-visszatérítéssel. Az összeg felosztására azonban nincs lehetőség, a NAV egyetlen pénztárba utalja a teljes visszatérítést.
  • Amennyiben a megjelölt pénztárnak a magánszemély a teljesítéskor már nem tagja, 
    • a befolyt összeget a pénztár a magánszemély más pénztárba történő átlépése esetén a befogadó pénztárhoz továbbutalja.
    • ha azonban a tagsági jogviszony a pénztártagnak felróható okból szűnt meg (kilépett), a befolyt összeget a pénztár a NAV erre a célra nyitott beszedési számlájára visszautalja. Vagyis ebben az esetben a befizetései után járó adóvisszatérítés elveszett.
  • A pénztári adókedvezményre jogosító igazolásokat a Pénztár 2024. január 31-ig postázta, illetve az e-irat-igénylést benyújtott tagjai számára elektronikusan elérhetővé tette a NetPénztári ügyfélfiókban. Ha nem találja a kiküldött adóigazolást és a NetPénztárban sem tudja letölteni, írjon e-mailt az ugyfelszolgalat@patikapenztar.hu címre, és kérje a dokumentum újraküldését. Egyúttal javasoljuk, hogy csatolja az elektronikus dokumentumok kérésére irányuló nyilatkozatot, hogy a jövőben mindig kéznél legyen az adóigazolása és az egyéni egyenlegközlője.
  • Az elektronikus dokumentumot – ebben szerepelnek a 2023-as egyéni befizetések, a pénztári tag számláján jóváírt munkáltatói tagdíj-hozzájárulás, a lekötött összeg, a prevenciós költések és az adóköteles vásárlások – a NAV hivatalosan is elfogadja az adóbevalláshoz.
  • Az adóhatóság az adóforintokat a hiánytalanul kitöltött bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül utalja a Pénztárnak, amit mi azonnal és hiánytalanul (működési költség levonása nélkül) jóváírunk az egyéni számláján.
  • Akinek 1000 forintot meghaladó adótartozása van, nem jogosult az adóvisszatérítésre.

Borítókép: created by www.freepik.com/rawpixel

Ezek is érdekelhetik...

Turbózza fel év végén a patikás számláját és ünnepeljen velünk!
Turbózza fel év végén a patikás számláját és ünnepeljen velünk!

Nálunk a tagok befizetéséből nem egyetlen szerencsés nyer egy autót, hanem mindenki önmagát gyarapítja a saját befizetéseivel. Mi garantáljuk, hogy a ránk bízott vagyont a legnagyobb gondossággal kezeljük és az elért hozammal tagjainkat gazdagítjuk. Emellett most 25 ezer hűségpontot is adunk a 25 éves születésnapunk alkalmából.

Elolvasom
Pénztári megtakarítás lakáscélra? Egészségpénztárból már most is lehetséges!
Pénztári megtakarítás lakáscélra? Egészségpénztárból már most is lehetséges!

Az egészségpénztárnak jelenleg is van olyan szolgáltatása, amelynek keretében az egészségpénztári megtakarítás terhére lakáshitelt lehet törleszteni. Az adójóváírással évente akár 1 havi törlesztőt ad ajándékba az állam.

Elolvasom
Kibővített funkciókkal indult újra a számlafeltöltő felület!
Kibővített funkciókkal indult újra a számlafeltöltő felület!

Köszönjük pénztártagjaink türelmét! Az informatikai fejlesztés befejezését követően kibővült funkciókkal újra működik az internetes számlafeltöltő felületünk. Már a részletkifizetésről is rendelkezhet itt.

Elolvasom
Így érhet el nagyobb pénzügyi biztonságot
Így érhet el nagyobb pénzügyi biztonságot

Az MNB idén újra elindította pénzügyi szemléletformáló kampányát "Sok kicsi sokra megy" címmel, amely arra ösztönzi a lakossági ügyfeleket, hogy mindennapi pénzügyi szokásaik átgondolásával és megtakarítások képzésével nagyobb pénzügyi biztonságot érjenek el.

Elolvasom
A Pénztárbolt ajánlata ízületi fájdalmak ellen
A Pénztárbolt ajánlata ízületi fájdalmak ellen

Ebben a hónapban is összegyűjtöttünk néhány terméket Pénztárunk webáruházának kínálatából, amely korosztálytól függetlenül javíthatja az életminőségünket. Meglephetjük vele magunkat, de a közelgő karácsony kapcsán is meríthetünk belőle ötleteket.

Elolvasom